Služby
Nabízíme čtyři propojené oblasti penzijního poradenství, které společně tvoří ucelený plán pro váš důchod.
Každá spolupráce začíná důkladnou finanční inventurou: zmapujeme vaše příjmy, výdaje, existující spoření, závazky a životní cíle. Na základě těchto dat připravíme písemný strategický přehled, který slouží jako živý dokument – aktualizujeme jej při každé roční revizi nebo při zásadní životní změně. Poté přistoupíme ke konkrétním doporučením: které penzijní a investiční nástroje jsou pro váš případ vhodné, v jakém poměru a s jakým harmonogramem. Celý proces od prvního setkání po odevzdání strategického přehledu trvá zpravidla tři až čtyři týdny. Klient tak získá podrobný dokument, nikoli jen ústní souhrnné doporučení.
Každá oblast je propracovaná samostatně, ale teprve v kombinaci přinášejí nejvyšší výsledek.
Posoudíme efektivitu vašeho stávajícího penzijního spoření, doplňkového spoření a investičního portfolia. Navrhneme alokaci odpovídající vašemu věku, časovému horizontu a rizikové toleranci. Při každé roční revizi doporučení aktualizujeme podle vývoje trhu i vaší životní situace. Výstupem je písemný plán s konkrétními čísly.
Sestavíme model pravidelného příjmu ze státního důchodu, penzijního spoření, investičních výnosů a případně nemovitostního portfolia. Zohledníme zdanění, valorizaci státních dávek a délku čerpání. Cílem je, abyste znali konkrétní číslo, které vám každý měsíc přijde na účet – a jak ho případně zvýšit.
Navrhneme strukturu převodu majetku na základě vašich přání a platné české legislativy. Pracujeme s tématy jako darování za života, dědické řízení, pojistné krytí a svěřenské fondy. Upozorníme vás na časté chyby, které rodiny přicházejí o část majetku zbytečně, a doporučíme, kdy je nutná spolupráce s notářem nebo právníkem.
Plán sestavený dnes musí reagovat na změny v zákonech, na trhu i ve vašem životě. Proto nabízíme roční revize s možností mimořádné konzultace při zásadní životní události – změně zaměstnání, rozvodu, dědictví nebo vážné nemoci. Váš poradce zná váš případ a nemusíte vše vysvětlovat od začátku.
Atelier Ostrava je poradenská firma, nikoli obchodní zástupce žádného finančního ústavu. Neprodáváme konkrétní produkty a nepobíráme provize od bank ani pojišťoven za doporučení jejich nástrojů. Naším výstupem je strategie a doporučení – realizaci (uzavření smluv, převody) provádí klient sám, nebo s pomocí jím zvoleného zprostředkovatele. Rovněž neposkytujeme právní poradenství ani daňové přiznání; pro tyto oblasti spolupracujeme s prověřenými externími odborníky. Tato transparentnost je základ, na kterém stavíme dlouhodobé vztahy s klienty.
„Poprvé jsem pochopila, jak se státní důchod, doplňkové spoření a nájemní příjem doplňují. Poradkyně mi to vysvětlila bez zbytečného žargonu a já jsem odcházela s přehledem na A4, který mám stále na ledničce.“
Mgr. Jana Kovářová, Ostrava-Poruba
Pracujeme s klienty ve věku 35 až 65 let, kteří si uvědomují, že důchod vyžaduje přípravu, ale neví, kde začít. Stejně tak pomáháme lidem, kteří už spoří, ale chtějí se ujistit, že jejich strategie dává smysl a je optimálně nastavena.
Úvodní setkání trvá přibližně 45 minut. Je bezplatné a bez závazku. Slouží k tomu, abychom se navzájem poznali, pochopili vaši situaci a zjistili, zda a jak vám můžeme pomoci.
Účtujeme přímé poradenské honoráře dohodnuté předem v písemné smlouvě. Nepřijímáme provize od žádných finančních institucí. Cena závisí na rozsahu zakázky a je s klientem odsouhlasena před zahájením spolupráce.
Není to podmínkou, ale velmi to urychlí práci. Pokud máte přehled o svém penzijním spoření, výpisech z investičních účtů nebo odhad výše státního důchodu (lze zjistit přes portál ČSSZ), přineste si je. Jinak vám poradce ukáže, kde tyto informace získat.
Ano. Konzultace probíhají osobně v naší kanceláři na Nádražní 28 v Ostravě, ale rádi je vedeme i online prostřednictvím videohovoru pro klienty z Moravskoslezského kraje i ze zbytku České republiky.
Sjednejte si bezplatnou úvodní konzultaci a odejdete s konkrétním přehledem – ne jen s obecnými radami.